12.4.2024 Lausunnot

Lausunto peruspankkipalveluja ja luottolaitoslainsäädäntöä koskevasta arviomuistiosta

Valtiovarainministeriölle   Dnro L2024-11   Lausuntopyyntönne: VN/4219/2023, 1.3.2024 LAUSUNTO PERUSPANKKIPALVELUJA JA LUOTTOLAITOSLAINSÄÄDÄNTÖÄ KOSKEVASTA ARVIOMUISTIOSTA   Valtiovarainministeriö on pyytänyt Suomen Asianajajaliitolta (jäljempänä ”Asianajajaliitto”) lausuntoa peruspankkipalveluja ja luottolaitoslainsäädäntöä koskevasta arviomuistiosta VM 2024:14 (”Arviomuistio”) (VN/4219/2023). Asianajajaliitto on hankkeen aiemmassa vaiheessa 25.5.2023 antanut lausuntonsa lainsäädännön muutostarpeista.    Arviomuistiota koskevat lausuntokysymykset kattavat pitkälti samoja teemoja…

https://asianajajaliitto.fi/2024/04/lausunto-peruspankkipalveluja-ja-luottolaitoslainsaadantoa-koskevasta-arviomuistiosta/

1.7.2019 Lausunnot

Lausunto rahanpesudirektiivin täytäntöönpanoa valmistelleen työryhmän mietinnöstä

Dnro 10/2019    Lausuntopyyntönne: VN/3411/2018, 10.5.2019 RAHANPESUDIREKTIIVIN TÄYTÄNTÖÖNPANOA VALMISTELLEEN TYÖRYHMÄN MIETINTÖ (OM:N MIETINTÖJÄ JA LAUSUNTOJA 2019:13)   Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi (EU) 2018/1673 rahanpesun torjumisesta rikosoikeudellisin keinoin annettiin 23.10.2018.   Oikeusministeriö asetti 21.8.2018 työryhmän, jonka tehtävänä oli arvioida, mitä lainsäädäntömuutoksia direktiivin täytäntöönpano edellyttää. Työryhmän toimikausi päättyi 31.3.2019.   Työryhmä…

https://asianajajaliitto.fi/2019/07/lausunto-rahanpesudirektiivin-taytantoonpanoa-valmistelleen-tyoryhman-mietinnosta/

12.9.2018 Oikeusuutiset

Euroopan parlamentti: Terrorismin ja rikollisuuden rahoitusta vastaan

Mepit haluavat tehostaa terrorismin ja rikollisuuden vastaista taistelua tarkemmalla rahavirtojen kontrollilla ja rahanpesun vastaisilla toimilla Tiukemmat, yhtenäisemmät säännöt rahanpesua vastaan Arvioiden mukaan rikollisin keinoin tuotetaan EU:ssa vuosittain 110 miljardia euroa, mikä vastaa yhtä prosenttia EU:n bruttokansantuotteesta. Rikollinen ja rahanpesusta peräisin oleva raha saattaa päätyä terrorismin rahoitukseen. Rahanpesu on rikos kaikissa…

https://asianajajaliitto.fi/2018/09/euroopan-parlamentti-terrorismin-ja-rikollisuuden-rahoitusta-vastaan/

14.5.2018 Oikeusuutiset

Euroopan unionin neuvosto: Rahanpesu ja terrorismin rahoitus: uusien sääntöjen hyväksyminen

Neuvosto antoi 14. toukokuuta 2018 direktiivin, jolla vahvistetaan EU: n sääntöjä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi. Direktiivillä 2015/849 pyritään sulkemaan rikollista rahoitusta vaarantamatta maksujärjestelmien normaalia toimintaa Muutosdirektiivi 2015/849 on osa toimintasuunnitelmaa, joka käynnistettiin Euroopassa vuonna 2016 tapahtuneiden terrori-iskujen jälkeen Lisätietoa

https://asianajajaliitto.fi/2018/05/euroopan-unionin-neuvosto-rahanpesu-ja-terrorismin-rahoitus-uusien-saantojen-hyvaksyminen/

7.5.2018 Oikeusuutiset

Palkkiota vastaan tapahtuva varojen vastaanottaminen pankkitilille oli tahallista rahanpesua

I-SHO:2018:3 Rahanpesu Kätkemisrikos A oli hänelle ennestään tuntemattomien, puistossa sattumalta tapaamiensa C:n, D:n ja E:n pyynnöstä antanut näiden siirtää tililleen 6.000 euroa ja nostanut sitten sanotut varat tililtään ja luovuttanut ne käteisenä C:lle, D:lle ja E:lle saaden siitä palkkioksi luvatut 350 euroa. Hovioikeus katsoi, että A:n menettely täytti rahanpesurikoksen tunnusmerkistön…

https://asianajajaliitto.fi/2018/05/palkkiota-vastaan-tapahtuva-varojen-vastaanottaminen-pankkitilille-oli-tahallista-rahanpesua/

21.12.2016 Oikeusuutiset

Euroopan komissio: Turvallisuusunioni: Komissio tiukentaa sääntöjä terrorismin rahoituksen torjumiseksi

Euroopan komissio on 21.12 hyväksynyt toimenpiteitä, joilla vahvistetaan EU:n valmiuksia torjua terrorismin ja järjestäytyneen rikollisuuden rahoitusta Komission ehdotukset täydentävät ja vahvistavat EU:n lainsäädäntöä, joka koskee rahanpesua, laittomia rahavirtoja sekä varojen jäädyttämistä ja menetetyksi tuomitsemista. Tämänpäiväiset ehdotukset esitetään yhdessä kolmannen turvallisuusunionia koskevan etenemisraportin kanssa. Niillä varmistetaan, että unioni torjuu terrorismin rahoitusta…

https://asianajajaliitto.fi/2016/12/euroopan-komissio-turvallisuusunioni-komissio-tiukentaa-saantoja-terrorismin-rahoituksen-torjumiseksi/

1.3.2016 Oikeusuutiset

Yle.fi: Valtakunnansyyttäjä: Kansainvälinen malli rantautui Suomeen – verkosta saa rikoksia alihankintana

Rikoksia voi tilata alihankintana niin sanotuista pimeistä verkoista. Valtakunnansyyttäjä Matti Nissinen ja KRP kertovat uudesta rikosten liiketoimintamallista, jossa esimerkiksi rahanpesu tai haittaohjelma tilataan alihankintana verkosta Suunnittelijat, toteuttajat ja tilaajat eivät useimmiten tunne toisiaan. Maksut kulkevat virtuaalivaluuttoina. Myös keskusrikospoliisista kerrotaan, että Suomessa on tutkittu verkoista ostettuja rikoksia. KRP:n mukaan esimerkiksi haittaohjelmahyökkäykset…

https://asianajajaliitto.fi/2016/03/yle-fi-valtakunnansyyttaja-kansainvalinen-malli-rantautui-suomeen-verkosta-saa-rikoksia-alihankintana/

21.8.2015 Oikeusuutiset

Paritalo-osuus ei ole laadultaan sopiva tuomittavaksi rahanpesun esirikoksella aiheutuneen vahingon korvaukseksi

KKO:2015:54 Rahanpesu Menettämisseuraamus – Rahanpesun kohteena olleen omaisuuden menettäminen Rikosoikeuden ajallinen ulottuvuus – Lievemmän lain periaate A oli tuomittu veropetoksella saatuun hyötyyn kohdistuneesta rahanpesusta. Rahanpesun kohteena olleen A:n paritalo-osuuden (puolet kiinteistöstä ja hallinnanjakosopimuksen mukainen oikeus asuntoon ja maapohjaan) ei katsottu olevan rikoslain 32 luvun 12 §:n 3 momentissa tarkoitetulla tavalla…

https://asianajajaliitto.fi/2015/08/paritalo-osuus-ei-ole-laadultaan-sopiva-tuomittavaksi-rahanpesun-esirikoksella-aiheutuneen-vahingon-korvaukseksi/

25.5.2015 Oikeusuutiset

Euroopan parlamentti: Tiukempia sääntöjä rahanpesun estämiseksi

Uuden rahanpesun vastaisen direktiivin tarkoitus on edistää toimia veropetoksia ja terrorismin rahoitusta vastaan. Parlamentti hyväksyi samassa yhteydessä myös uudet varainsiirtojen jäljittämistä helpottavat säännöt Tiedot yritysten tosiasiallisista omistajista on kirjattava keskitettyihin rekistereihin, joihin viranomaisilla ja muilla oikeutetun perusteen omaavilla henkilöillä on pääsy, todetaan säännöissä, jotka parlamentti hyväksyi keskiviikkona 20.5.Parlamentti ja neuvosto…

https://asianajajaliitto.fi/2015/05/euroopan-parlamentti-tiukempia-saantoja-rahanpesun-estamiseksi/

10.4.2013 Oikeusuutiset

Euroopan komissio: Miten sisäisen turvallisuuden strategian täytäntöönpanossa on edistytty

Sisäisen turvallisuuden uhkia tarkastellaan komission EU:n sisäisen turvallisuuden strategian täytäntöönpanoa koskevassa vuosikertomuksessa Järjestäytynyt rikollisuus on yhä yksi suurimmista uhkista EU:n sisäiselle turvallisuudelle. Muita uhkia ovat tietoverkkorikollisuus, ihmiskauppa, väkivaltaisten ääriliikkeiden kasvu, rahanpesu ja korruptio. Toisessa vuosikertomuksessa tarkastellaan edistystä seuraavilla aloilla: Järjestäytyneen rikollisuuden torjunta: Komissio ehdotti uusia sääntöjä rikollisin keinoin saatujen varojen…

https://asianajajaliitto.fi/2013/04/euroopan-komissio-miten-sisaisen-turvallisuuden-strategian-taytantoonpanossa-on-edistytty/